国美金融“烦心事”又添一桩,旗下支付机构成特大网络诈骗案“帮凶”?

国美金融“烦心事”又添一桩,旗下支付机构成特大网络诈骗案“帮凶”?

国美金融“烦心事”又添一桩,旗下支付机构成特大网络诈骗案“帮凶”?

  作者:许尚进 韩野

  来源:独角金融

  近日,国美旗下支付机构银盈通支付有限公司(下称“银盈通”)被曝卷入一起特大网络诈骗案。

  据《华夏时报》报道,受害人被诈骗的近48万元中,约有41万是通过第三方支付平台银盈通转移到别的公司账户。目前受害人已经向人民银行投诉包括银盈通在内的多家第三方支付机构。

  这到底是怎么一回事呢?独角金融(微信公号:uni-fin)尝试联系国美金融品牌负责人,但一直未获通过。之后又致电银盈通客服,对方表示已经把问题向内部反馈,但截至发稿对方并未回复。

  卷入诈骗案的支付机构有什么责任?

  据《华夏时报》,受害人汪锋在网上被所谓的“炒股大师”诱导,在黑石投资交易系统平台和博思金融开户平台注册开户,投资了近48万元。后来,汪锋察觉自己被骗,去银行查询流水发现,自己的钱已经分多笔流转到2家不同地区的公司账户。

  据汪锋所述,其48万元的资金被分成8笔。其中6笔合计近41万元通过中国银联上海分公司转入到银盈通,再由银盈通转移到广州联融网络科技有限公司。独角金融发现,目前这家公司的工商信息已经变更为“注销”。剩余2笔近7万元通过上海迅付信息科技有限公司流入到广西御笑捷装饰工程有限公司。

  独角金融(微信公号:uni-fin)拨打这家工程公司的联系电话,但一直未能成功接通。

  一般而言,第三方支付机构在与商户建立业务连接时,都需要对商户进行审核,查看各种证件资料。在汪锋的这个案例中,两家商户“吞没”了他的钱,银盈通作为他们的合作机构,是如何对他们进行审核的?汪锋认为,银盈通等第三方支付机构是导致自己被骗的关键环节。

  业内的资深人士向独角金融(微信公号:uni-fin)透露,“其实审核不严的可能性不大。支付机构做了这么多年,他们早已心知肚明。有人被骗,那也是商户的问题,又不是支付机构去骗钱的,发生问题就推卸责任,一些胆子大的支付机构都这么干。”

  中国支付网创始人刘刚向独角金融表示,“监管部门对支付机构接入这种非法的投资平台已经有了明确的监管意见,央行刚发的85号文特别强调了网络支付机构不得为其提供支付服务。”

  早在2016年,中国人民银行就已经发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,近日中国人民银行又再下发《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(下称“《通知》”),对原有文件进行“升级”。

国美金融“烦心事”又添一桩,旗下支付机构成特大网络诈骗案“帮凶”?

  中国人民银行有关负责人在答记者问中说道,“当前不法分子转移诈骗资金使用的账户有从银行账户向支付账户,特别是单位支付账户转移的趋势。而部分非银行支付机构也存在单位支付账户实名审核不到位、使用不规范等问题,易被不法分子利用。为此,《通知》从三方面进一步加强单位支付账户管理。”

  可以预见,继“断直连”、“取消备付金”之后,央行对第三方支付机构的监管越来越严。在上述这个案例中,银盈通被处罚的可能性很大。

  刘刚表示,“第三方支付机构收到钱之后,一般会在当日或者隔日就把钱付给商户,想要追赃挽损是很困难的一件事。”

  国美金融“烦心事”不断

  国美金融在支付业务上的发展,现在看来并没有十足的把握。国美金融科技(00628.HK)中期报告显示,关于天津冠创美通电子商务有限公司及附属公司的收购事宜尚未完成。如今,银盈通卷入一起特大网络诈骗案,未来国美金融的将如何利用起这块支付牌照,还是个未知数。

  实际上,除了支付业务布局摇摆,今年以来,国美旗下网贷、理财平台也“麻烦”不断。

  1月份,国美旗下网贷平台,前海华人互联网金融服务集团有限公司(下称“华人金融”)遭出借人实名举报,华人金融高管赵海龙侵占、挪用华人金融及国美6亿元资金,被带走调查。当时,深圳前海华人金融控股集团有限公司(下称“华人金控”)发布公告称,于2016年底已解除原执行总裁赵海龙的职务,并已于2018年7月解除赵海龙在集团公司的一切职务。

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